美国银行防范洗钱 中国留学生存学费账户被强制关户

      中国侨网12月11日电 据美国《世界日报》报道，为了防范客人洗钱等不法行为，大通银行(Chase)、美国商业银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo)、花旗银行(Citibank)都设有专门的审计部门，各家银行衡量的标准不尽相同。日前，中国留学生存有生活费和学费的账户，就遭遇银行强制关停。

　　到底要怎么做才能避免银行关账户？尤其现在很多新移民或是赴美生子的孕妇，一入境随身携带的现金都是好几万美元，到底要怎么存才会减少银行怀疑的机率？陈先生建议，携带大笔现金的客户直接去银行柜台存入，工作人员会按照规定询问资金来源，客户如实回答即可，切勿刻意隐瞒。但如果是当地居民，三不五时得到一大笔现金，又去银行存款，就有洗钱嫌疑，银行会质疑为何有这么多现金频繁出现。

　　有人认为，大通银行防范洗钱出了名的严格，大通银行非常敏感，不恰当的行为很容易引起银行关闭所有账户，永久谢绝这位客人的业务。不恰当行为包括经常存入大笔现金，存入大笔现金后马上汇入另一账户，又或是为了避免存入超过1万美元要向银行报备，而分好几次存入1万美元以下的现金。

　　留学生谢同学就有类似遭遇，她的生活费和学费都来自中国的父母，每次一有假期就回国，出入境频繁，因此每次她都直接自己带学费和生活费，不需通过银行汇款。加上她每次为了省事，都在自动提款机上存钱，终于有一天她收到银行来信，信中直接表明让她在规定日期内，必须把账户里的钱全部取出。因为银行决定关闭她所有储蓄账户和信用卡账户。言下之意就是大通银行不再受理谢同学的任何业务。谢同学前往银行询问究竟，工作人员也无能为力，表示银行心意已决，她只能去别家银行开户。

　　在圣盖博谷某主流银行工作的陈先生指出，其实银行也非常害怕，他们担心客人这些行为，会为自己找来麻烦惹出丑闻，因此宁愿错杀一百也不要放走一个。这些客户如果在某一银行被关闭账户，可以去其他家银行开户，都不冲突，毕竟每家银行的审核标准不同。但如果客户涉嫌银行诈骗而被列入黑名单，所有银行均不会再受理这位客户的业务，因为各大银行之间都有一份共享的黑名单。